风险控制

反洗钱平台

2021-03-13 17:36:50 244

反洗钱平台是依托新一代基础服务体系而建设的,面向反洗钱业务境内外一体化和综合化发展需求,用以规范银行反洗钱工作开展的专业化操作、支持和管理平台。

实现大额交易和可疑交易的识别、评估与报送;

实现客户洗钱风险等级的评级与划分;

实现客户身份信息和交易记录保存;

实现反洗钱内控制度建设、宣传、培训相关工作的专业化管理与工作信息报送;

并着眼于反洗钱未来全球化和综合化的业务发展趋势,为业务需求的扩展预留充足的可扩展空间。

架构目标

l高可用 在反洗钱全球一体化管理模式下,要求新一代反洗钱平台支持7*24小时不间断的服务。

l高性能 在反洗钱在线用户数达1500人,并发数达100以上时,新一代反洗钱系统依然能够提供用户较为满意的响应性能。

l高扩展 新一代反洗钱系统架构要着眼于交通银行未来全球化和综合化的业务发展趋势,适应业务的持续发展需要。

l易维护 采用新一代统一的技术架构和技术标准,建立适合新一代反洗钱平台实际的开发、运维、监控和优化标准和流程,提升系统的易维护性。

l安全性 反洗钱数据库中存储着大量的客户、账户和交易记录数据,系统建设、实施、运行与维护过程中严格按照交通银行信息系统安全标准进行。

逻辑架构

新一代反洗钱平台从数据流向自下而上分为数据处理、数据资源、系统应用、交互界面四个层面,此外系统运维管理用以支撑系统的正常运作。

图片关键词

1) 覆盖全行的权限模型的建立

2) 标准金融交易要素的建立

3) 自动识别筛选模型的建立与实现

4) 实时数据识别

5) 维护流程的建立

6) 源数据入可疑平台

7) 协查可疑客户

8) 上报数据的灵活实现

9) 强大的统计分析功能

10) 系统监控与预警


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