风险控制

营运风险管理平台

2021-03-13 16:33:11 72

营运风险管理平台通过整合原有的会计风险监管系统,形成以风险预警为核心,针对实质性资金风险,以综合化、多渠道、趋势性的风险信息捕捉和加工机制为重点,以科学化、系统化的考核评估为手段,覆盖全面、各有侧重、有机配合、运作有效的营运风险管理系统架构。平台由风险识别、风险核实、风险控制、风险评估四个单元组成。

风险管理功能围绕风险信息,以风险预警流程为主线,将风险识别、风险核实、风险控制和风险评估业务单元的各部分功能结合起来,形成一体化的风险管理体系。

n风险识别 风险识别单元在风险管理模块中,主要包含自动风险预警流程、手工风险预警流程两大部分,自动风险预警流程对规则识别模块自动识别出的风险信息进行核实、控制;手工风险预警流程对工作人员发现的风险信息进行核实、控制,手工风险预警流程包括总行、省直行、辖属行、直行内中心支行发起的风险预警。

n风险核实 风险核实单元通过各种渠道搜集核实信息,并用于风险信息核实,包括交易信息核查、影印调阅、录像调阅、银企对账、防伪校验、反洗钱核实等风险核实功能。

n风险控制 风险控制单元建立双线报告风险控制机制,对关键环节风险即时通知客户和行内相关人员,进而达到对实质性资金风险的高质效监控,包括客服控制、反欺诈控制和短信控制功能。

n风险评估 风险评估单元通过建立对客户、柜员的多维度风险评价机制和科学化、系统化的考核评估手段,用以提升风险管理执行效率,包括客户评估、柜员评估等功能。

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